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什么是基金:

广义上说:是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

狭义上说:主要是指证券投资基金;

特点:集合投资、专家理财;

结构及分配方式;

由多个集资人(每人份额不等)投放的资金,专门的项目,委托银行管理,由专人管理这份基金,投入购买多个股票。基金管理要收取出资额的2% 管理费,买卖的时候还要收交易费用,1%-2%之间。

基金获利,大致按20%, 出资人80%的分配。

开放式  封闭式

  • 开放式基金:其规模股东不变的。
  • 封闭式基金:式相对开放式而言其规模在发放完毕后和规定期限内不变。

债券:

牛市买股票,熊市买债券;

 

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定投股票:

1、网银,理财账户就有基金定投;

 

2、网络平台分销基金,可以购买定投基金,子天天基金网;

 

3、 证券账户 也可以有基金的购买定投;

 

4、 银行柜台   ;

 

 

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分级基金是使用了杠杆的基金,放大 了风险和收益,只适合在牛市期间阶段持有。

没有持有一个好公司的股票放心安心。

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蓝筹股的定义:最为值钱,通常指那些经营业绩好,具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票。

特点:优良的业绩,收益稳定,股本规模大,红利优厚,股价走势稳定,市场形象比较好。

分类:一线蓝筹股:权重较大的个股,一般来讲。价位不是太高,但群众基础好。

         二线蓝筹股:地位略逊与一线蓝筹公司,例:三一重工,美的电器,云南白药.....

蓝筹股的特征:小盘股,一定是大型公司的股票,不是资产重组股,不会多元化经营的公司。

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这节课听了两遍,也做了笔记,重新对蓝筹股有了新的定义和认识!真的是需要系统认真的学习金融一些专业术语。蓝筹股也分为一线蓝筹二线蓝筹以及蓝筹股的特征等等,更加期待后续课程!感谢赵老师,感恩格局!加油!!!

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什么是分级(杠杆)基金?

分级基金(structured fund)概念:又称“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。

故事解读:

母亲1w,儿子1w,

母亲借给儿子1w理财,债权1w,利息10%

1、赚20% ,+4000元,母亲1000元,儿子2000+1000=3000元,赚3000元

2、亏20%,-40000元,母亲1000元,儿子1.5万-1万=5000元,亏5000元

母基金2万,A基金(债券),B基金;

一般杠杆都是2倍

A基金有相对稳定的收益;

B基金是杠杆基金,但收益和亏损都是放大的。

格局理财提示:

1、杠杆基金风险加大。熊市千万别参与;

2、花时间研究清楚一个行业、一个公司,要比研究一个复杂的杠杆基金容易的多;

3、不能定期定投杠杆基金,杠杆基金只适合牛市中阶段操作。

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#3 什么是基金

基金:为了某钟目的而设立的一定数额的资金池。如慈善基金、债券基金、股票型基金。

债券型基金:将投资人的钱聚集到一起,托管一家银行,由基金机构投资,通过投资债券、股票,决定何时买、何时卖。

基金的分类:

债券基金:主要投资与债券的基金,其债权投资占资产净值的比例≥80%;

股票基金:主要投资于股票的基金,其股票投资占资产净值的比例≥60%;

混合型基金:投资于股票、债券及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;

货币型基金:主要投资于货币市场工具的基金,货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等。

保本型基金:基金招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益的保障。

 

债券基金的优缺点:

优点:1可使普通投资者方便地参与银行间债券、企业债、可转债等产品的投资。这些产品对小资金有种种不便的限制,购买债券型基金可突破这种限制。

2在股市低迷时,债券基金的收益仍然很稳定,不受市场波动的影响。因为债券基金投资的产品收益很稳定,相应的基金收益也很稳定,当然这也决定了其收益受制于债券的利率,不会太高。

缺点:

1只有在较长时间持有的情况下,才能获得相对满意的收益;

2在股市高涨的时候,收益也还是稳定在平均水平上,相对股票基金而言收益较低,在债券市场出现波动的时候,甚至有亏损的风险。

股票基金的特点;

优点:1预期收入较高,是应付通货膨胀最有效的手段;

2股票型提供了一种长期增值型,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

缺点:风险高。在股票市场 出现波动的时候,甚至有亏损的风险。

 

#不能碰分级基金,分级基金涉及借钱

A基金:收益温度

B基金:分级基金,收益和风险扩大。

 

特点:

专家理财、集中投资;

基金公司聘用专业的投资理财专家,

 

基金公司的结构和分配:

基金公司收取投资人2%的管理费,一般基金公司获利20%,投资人获利80%,

开放式和封闭式基金

私募基金和公募基金,

私下合伙投资,出资

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定期定投

关键词:

定期:固定周期

定额:投资的固定金额

定投:

定期定投的特点:

1、平均成本、分散风险

普通投资者很难适时掌握正确的投资时点,常常可能是在市场高点买入,在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式,资金是按期投入的,投资的成本也较平均。

2、适合长期投资

由于定期定额是分批进场投资,当股市在盘整或是下跌的时候,由于定期定额是分批承接,因此反而可以越买越便宜,股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言,长期看应是振荡上升的趋势,因此定期定额非常适合长期投资理财计划。

3、更适合投资新兴市场和小型股票基金

中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或小型股票型基金,因股市回调时间一般较长而速度较慢,但上涨时间的股市上涨速度较快,投资者往往可在股市下跌时积累较多的基金份额,因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。

4、自动扣款、操作简单。

定投基金与定投股票

定期定投基金的渠道:

网银理财账户:推荐招商银行网银

网络平台-基金分销平台 推荐天天基金网

证券账户

银行柜台

 

 

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成长股,是指发行股票时规模并不大,公司的业务蒸蒸日上,管理良好、利润丰厚,产品在市场上有较强竞争力的上市公司。

成长股,它们的销售额和利润额持续增长,而且其速度快于整个国家(中国GDP年增长率大于7%)和本行业的增长。(如行业的增长率为20%,成长股企业增长率大于20%)这些公司通常有宏图伟略,注重科研,留有大量利润作为再投资以促进其扩张。由于公司再生产能力强劲,随着公司的成长和发展,所发行的股票的价格也会上升,股东便能从中受益。

成长股的特征:

1、成长股公司的利润应在每个经济周期的高涨期间都达到新的高峰,而且一次比一次高。

2、产品开发与市场开发的能力强;

3、在行业内始终处于领先地位,具有较强的综合、核心竞争力;

4、拥有优秀的管理团队;

5、成长型公司的资金,多用于增加雇员、加强科研、将经营利润投资于公司的未来发长。

选择成长股应考虑如下因素:

1、企业要有成长动因:国家政策扶持、消费升级、科技进步、特殊原因造成需求爆炸;

2、企业规模较小;

3、行业具有成长性:环保、科技研发、人工智能;

4、成长股的主要指标应为利润总额的增长率而不是每股收益的增长水平;

5、成长股的市盈率可能较高。

创业板都是成长股

 

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高于国家的增长

国家不能低于7%

不能低于这个行业平均

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企业成长的动因;1,政策的扶持

2,消费的升级  3,科技的进步,互联网加

4,需求的空间加大,比如国家放开二胎,奶粉,母婴用品将有大的需求

蓝筹股是资本市场的压仓石

成长股 具有较强的活力,同时风险也较大

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什么是蓝筹股?

蓝筹股特性:

有着优良业绩、收益稳定、股本规模大、红利优厚、股价走势稳健、市场形象良好。

1萧条时期,公司能够制定出保证公司发展的计划于措施;

2繁荣时期,公司能发挥最大创造利润;

3通胀时期,公司能实际盈余能力保持不变或有所增加;

业绩稳定、有较高分红、股息。

 

一线蓝筹股:

蓝筹股起到牛市风向标的作用。

二线蓝筹股:

蓝筹股的特征:

小盘股不是蓝筹股;大型公司的股票不一定是蓝筹股,蓝筹股却一定是大型公司的股票;蓝筹股不是资产重组股(公司借壳上市,将资产重组,资产重组导致业务变化的,不是蓝筹股);蓝筹股不会是多元化经营的公司(蓝筹股会是某领域产品会教单一、专一化)。

蓝筹股是相对成长股而言的。

股票分红

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什么是基金:为了某种目的而设独立具有一定数量的资金。

eg:信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金、公益慈善基金,只是用途不同

证券投资基金:集中众多投资者的基金,由基金托管人托管,由专家投资人管理和运用,通过股票和债券方式,为投资人谋利的投资工具。

规模上分为【开放式基金:随时进退】+【封闭式基金:有期限和金额的】

投资人上分为私募和公募

1.债券基金收益低,长期持有才可观,相对比较稳定

银行债券、企业债券、可转债都是针对机构投资。

牛市买股票、熊市买债券

2.股票基金收益比较高,股票指数好公司可以长期增值

股票和期货风险比较高,债券基金、信托和股票基金中等风险

 

 

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定期定投:

定期、定额、定投

特点:平均成本拉低、分散风险

定投基金/定投股票

天天基金网

 

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什么是蓝筹股:是指稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求,通常将那些经营业绩较好,具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票成为“蓝筹股”。蓝筹股多指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。

特点:优良的业绩、收益稳定、股本规模大、红利优厚、股价走势稳健、市场形象良好、萧条时期,(业绩稳定,有较高分红、股息)

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蓝筹股,业绩优良,收益稳定,股本规模DA,红利优厚,股价稳健,市场形象好

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